Une solution d’avenir qui se réinvente.
Investisseur institutionnel de référence socialement responsable, La Mondiale a intégré puis progressivement renforcé les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans la sélection des titres. Ainsi, depuis plusieurs années, les valeurs liées au tabac, aux armes ou au charbon sont exclues des investissements, et plus de 50 % du patrimoine immobilier du Groupe est labellisé Haute Qualité Environnementale (HQE).
Préserver la richesse historique de l’Actif général de La Mondiale
Conserver un rating obligataire moyen A+
Assurer une diversification des investissements sur le long terme
L’Actif général de La Mondiale est historiquement géré selon une politique de gestion transparente et prudente, soucieuse de préserver dans le temps l’intérêt de nos assurés en évitant une dilution accélérée du rendement tout en maintenant un portefeuille essentiellement obligataire de qualité.
Taux (obligations et monétaire)
Les coupons obligataires sont la principale source de revenus. Notre portefeuille obligataire est composé, au 31 décembre 2023, de 58% d’emprunts privés et de 42% d’emprunts d’états. Dans un contexte économique chahuté, la sécurité est garantie par une grande diversification géographique et sectorielle (399 émetteurs) et une qualité de crédit notablement élevée (notation moyenne : A+).
Actions
Nos investissements en actions se caractérisent par une grande diversification géographique et sectorielle des valeurs.
Immobilier
Une gestion active du parc vise à maintenir un rendement locatif attractif sur la durée.
Anglais
Italien