Gestione interna separata di La Mondiale

Una soluzione per un futuro che si reinventa.

Il fondo gestione interna separata rispecchia le scelte di investimento responsabile del Gruppo

La Mondiale, investitore istituzionale socialmente responsabile di riferimento, ha dapprima integrato e poi progressivamente rafforzato i criteri ambientali, sociali e di governance nella propria selezione titoli. In questo senso, da diversi anni i titoli legati al tabacco, alle armi o al carbone sono esclusi dagli investimenti e oltre il 50% del patrimonio immobiliare del Gruppo è certificato HQE (elevata qualità ambientale).

Condizioni di investimento attentamente studiate per scegliere le opportunità che consentono di:

Preservare il patrimonio storico del fondo gestione interna separata di La Mondiale

Mantenere un rating obbligazionario medio di A+

Garantire una diversificazione degli investimenti sul lungo periodo

Liquidità straordinaria evidenziata dal rating dell’agenzia Standard & Poor’s nella sua revisione del 29 agosto 2024.

La diversificazione al centro della nostra politica di allocazione

Il fondo gestione interna separata di La Mondiale è amministrato storicamente secondo una politica di gestione trasparente e prudente, che mira a preservare gli interessi dei nostri assicurati nel tempo, evitando una diluizione accelerata dei rendimenti e mantenendo un portafoglio sostanzialmente obbligazionario di alta qualità.

Ripartizione per classe di attivi (in valore contabile)

Reddito fisso (obbligazioni e strumenti monetari) 

Le cedole obbligazionarie sono la principale fonte di reddito. Al 31 dicembre 2023 il nostro portafoglio obbligazionario era composto per il 58% da titoli privati e per il 42% da titoli di Stato. In un contesto economico turbolento, la sicurezza è garantita da un’ampia diversificazione geografica e settoriale (399 emittenti), nonché da una qualità creditizia molto elevata (rating medio: A+).

Azioni

I nostri investimenti azionari sono caratterizzati da un’ampia diversificazione geografica e settoriale dei titoli.

Immobiliare

La gestione attiva del parco immobiliare punta a mantenere un rendimento da locazione interessante nel tempo.